Ecco due ETF Dividend Aristocrats che possono servirti per costruire un portafoglio per raggiungere l’obiettivo “entrate periodiche”, ossia un portafoglio che ti faccia ricevere dei dividendi periodici in modo passivo.
Ti proporrò anche ulteriori ETF con cui potrai combinarli.
Gli ETF che vedrai in dettaglio sono noti come i cosiddetti ETF “aristocratici”, perchè riferiti a società solide contenute nel loro paniere.
Iniziamo dal primo dei due ETF.
“SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF”, ISIN IE00B6YX5D40, ticker USDV
E’ un ETF azionario, ticker USDV, ISIN IE00B6YX5D40, costi annuali 0,35%.
Questo ETF replica i titoli azionari dell’indice S&P Composite 1500 che hanno aumentato i dividendi ogni anno per almeno 20 anni consecutivi.
Ha un dimensione di circa 2.705 milioni di euro, è un ETF a distribuzione trimestrale dei dividendi, per cui ti consente di ricevere entrate passive periodiche, ed esiste dal giorno 14 ottobre 2011.
USDV è un ETF a replica fisica totale, caratterizzato da volatilità medio-alta, senza copertura valutaria, per cui è soggetto al rischio cambio euro/dollaro.
Ecco la sua ripartizione settoriale:
Qui invece puoi vedere come anche le principali 10 azioni del suo paniere:
Come si vede nel grafico, l’ETF USDV ha un trend rialzista di lungo periodo che ti consente di combinare il rendimento derivante dalla variazione di prezzo crescente nel tempo ad una distribuzione di dividendi trimestrale.
A proposito di rendimenti e dividendi ecco alcune immagini esplicative, i numeri dicono più delle parole:
“SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF”, ISIN IE00B9CQXS71, ticker GLDV
Anche questo secondo ETF è un ETF azionario, ticker GLDV, ISIN IE00B9CQXS71, costi annuali 0,45%.
Questo ETF replica titoli azionari ad elevato rendimento da dividendi di tutto il mondo.
Ha un dimensione di circa 703 milioni di euro, è un ETF a distribuzione trimestrale dei dividendi, per cui ti consente di ricevere entrate passive periodiche, ed esiste dal giorno 14 maggio 2013.
GLDV è un ETF a replica fisica a campionamento ottimizzato, caratterizzato da volatilità medio-alta, senza copertura valutaria, per cui è soggetto al rischio cambio euro/dollaro.
Ecco la sua allocazione geografica e settoriale:
Qui invece puoi vedere come anche le principali 10 azioni del suo paniere:
Come si vede nel grafico, l’ETF GLDV ha un trend laterale di lungo periodo, che può farti gola se hai una bassa propensione al rischio ma vuoi ricevere comunque delle entrate periodiche passive.
Ti ricordo che si tratta però in ogni caso di un ETF azionario…
Anche in questo caso ti riporto i rendimenti annui e l’incidenza dei dividendi:
Quale ETF dividend aristocrats conviene, l’ETF aristocrats americano USDV o l’ETF aristocrats globale GLDV?
Vediamo i due ETF a confronto:
Non esiste una risposta equivoca ma dipende dalla tua propensione al rischio e dal tuo portafoglio complessivo.
Certo è che l’ETF USDV ha un rendimento complessivo superiore all’ETF GLDV, nonchè un costo annuale (ex TER) inferiore.
Fai tutte le tue valutazioni.
Come investire sugli ETF Dividend Aristocrats?
Puoi adottare come strategia una soluzione combinata P.I.C.+P.A.C. se disponi da subito di un capitale significativo, oppure un Piano di accumulo del Capitale (P.A.C.).
Puoi inoltre usare uno dei due ETF di cui ti ho parlato per combinarli con altri ETF a distribuzione, in modo da crearti un mini portafoglio di ETF con l’obiettivo di ricevere frequentemente entrate periodiche.
Con quali ETF puoi combinarli?
Potresti valutare uno o più di questi ETF ad esempio:
- ETF obbligazionario a distribuzione mensile sui mercati emergenti “iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)”, ticker IEMB (LINK), ISIN IE00B2NPKV68
- ETF a distribuzione mensile High Yield “PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF EUR Hedged Dist”, ticker STHE (link), ISIN IE00BF8HV600
- ETF a distribuzione annuale “Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D”, ticker XGSD, ISIN LU0292096186
- ETF a distribuzione trimestrale dei dividendi “Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing”, ticker VHYL, ISIN IE00B8GKDB10.
Ti faccio presente che il mio non può essere e non è un consiglio d’investimento, ma la segnalazione di più ETF che puoi valutare in base alle tue esigenze per farti risparmiare tempo prezioso.
Davide Grasso
P.S.: vuoi confrontarti con altri investitori principianti? Accedi subito col pulsante qui sotto alla Community che ho creato per te.
P.P.S.: se non sai cosa sono e come funzionano gli ETF leggi questo articolo.
